重慶市銀行業銀團貸款合作公約(修訂稿)
 

澳门赌场贵宾厅多少钱 2015/12/1    瀏覽次數:174376

第一章 總 則

第一條 為推動重慶市銀行業銀團貸款業務發展,強化信貸風險的防范,促進同業合作,共同維護銀行信貸市場秩序,更好地支持重慶市經濟發展,重慶市銀行業協會根據《銀團貸款業務指引》和《重慶市銀行業協會章程》,經會員單位協商約定,特制定《重慶市銀行業銀團貸款合作公約》(以下簡稱“本公約”)。

第二條 本公約適用于重慶市銀行業協會會員單位(以下簡稱“會員單位”)及其在中國境內(不包括港、澳、臺地區)的分支機構采取市場化、商業化運作的銀團貸款業務。

第三條 本公約所稱“銀團貸款”是由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件,依據同一貸款協議,按約定時間和比例,通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或其他授信業務。

第四條 鼓勵銀團創新,拓展業務領域,積極發展中小企業銀團、并購融資銀團、保理信貸結構化銀團、租賃銀團;創新業務模式,大力發展分組銀團、附帶轉讓安排銀團等;創新操作模式,積極使用中國銀行業協會開發的銀團交易系統,充分利用系統資源,從線下籌組業務逐步走向線上籌組業務。

第五條 會員單位按照“利益共享、風險自擔、獨立審貸、自主決策”的原則開展銀團貸款業務合作,共同推動重慶市銀團貸款業務健康發展。

第六條 在銀團貸款合作過程中,會員單位應嚴格遵守國家有關法律、法規和中國銀行業監督管理委員會等部門頒布的相關制度規定,確保銀團貸款業務的合法合規。

第七條 重慶市銀行業協會根據《重慶市銀行業協會章程》規定,成立重慶市銀行業協會銀團貸款與交易專業委員會(以下簡稱“銀團專委會”),在重慶銀監局的指導和監督下,積極維護重慶市銀團貸款與交易市場秩序,規范和促進銀團貸款業務健康有序發展。

第二章 自律約定

第八條 會員單位自覺堅持為單一客戶或單一項目提供融資總額超過20億元(含)人民幣或等值外幣的,原則上通過組建銀團貸款的方式提供融資;為單一客戶或單一項目提供融資總額超過30億元人民幣或等值外幣的,應通過組建銀團貸款的方式提供融資;響應并支持對融資總額在20億元人民幣或等值外幣以下、且風險較大的融資業務通過銀團貸款方式進行。

第九條 牽頭行應向其他會員單位及時發送銀團貸款邀請函,邀請函應包含貸款條件清單、信息備忘錄、保密承諾函、貸款承諾函、費用安排說明等要素,并抄送銀團專委會。牽頭行邀請函發送的會員單位數量不得少于5家,邀請函應以書面形式發出,如以電話發出應做好相應的記錄,包括日期、行名、對方姓名、聯系方式、提出具體回復時間等要素。收到邀請函的會員單位無論是否愿意參團,應在邀請函約定的截止日前向牽頭行發送是否參團的書面回執或其他明確的回復。

第十條 出現以下情況可由擬組建銀團的牽頭行向銀團專委會提出特別申請,經銀團專委會主任會或全體會議同意之后,牽頭行可以先與借款人簽訂銀團合同并發放貸款。同時銀團合同中應約定在一定期限內完善相關手續,牽頭行應在6個月內轉讓貸款額度,或將未發放貸款的剩余額度組建銀團貸款方式進行后續銀團操作,并確保其承貸份額原則上不少于銀團融資總額的20%,分銷給其他銀團貸款參加行的份額原則上不低于50%。    

(一)貸款項目金額過大、意向參加行過多、各參加行貸款評審周期過長等原因造成短期內難以就組團條件達成一致意見。    

(二)所有被邀請銀行均書面回執或其他方式均表示不愿參團的,或被邀請銀行書面回執表示雖愿意參團,但因各種原因在短期內無法做出貸款承諾而造成銀團無法按照客戶需求組成并發放貸款的。

(三)其他銀團專委會認可的原因。

第十一條 對于會員單位為單一項目提供融資總額超過20億元人民幣或等值外幣貸款,但存在客觀原因不適宜組團的情況(如外匯、股權等特殊類型貸款項目),由會員單位向銀團專委會提出不予以組團的申請,并書面說明理由,報銀團專委會備案。

第十二條 牽頭行、代理行、參與行應嚴格按照簽訂的銀團貸款合同履行相關義務,保障銀團共同利益。

第十三條 會員單位應嚴格遵守銀團專委會制定的銀團貸款組團流程及銀團委員會工作規則。

第十四條 銀團貸款收費應當貫徹中國銀行業監督管理委員會、國家發展與改革委員會有關服務收費的各項監管規定,體現“自愿協商、公平合理、利益相符”的原則。

第十五條 牽頭行應根據市場形勢、貸款額度、貸款條件、籌組難易程度等因素按市場原則與借款人商定銀團貸款收費項目、費率及收取形式。根據銀團角色、服務內容、承貸額度等因素,充分考慮各成員行利益,按市場原則確定各自收費。

銀團貸款各會員銀行按照承擔的角色和提供的服務可收取相應費用,具體項目可包括安排費、承諾費、代理費、參加費等。銀團貸款業務開展過程中收取的各項費用,僅為借款人提供相應服務的銀團會員銀行所享有。

銀團收費由借款人負擔,銀團牽頭行不得向參與行收取任何費用。

(一)安排費:牽頭行為借款人提供發起組織銀團、承擔包銷或部分包銷責任、分銷銀團貸款份額、提供銀團貸款的組織安排等服務時可收取安排費。收取金額應按照所提供的服務與借款人協商定價。

(二)承諾費:銀團貸款會員銀行就借款人在有效提款期內未提用貸款額度而準備一定資金以備隨時提用可收取承諾費,具體收費頻次和時間可與借款人協商確定。

(三)代理費:銀團代理行按照借款協議為借款人提供銀團事務管理和協調服務可收取代理費。具體收費事項應在銀團借款相關合同中約定。

(四)參加費:銀團貸款牽頭行邀請參與行參加銀團貸款時,可根據市場行情及銀團貸款分銷策略,按承貸比例及提供服務內容的多少,從安排費中分割一部分作為參加費分配給參與行。具體分配由牽頭行與參與行協商確定。

(五)其他費用:銀團開展過程中因提供顧問、咨詢等其他服務需收取的合理費用,由提供該服務的金融機構與借款人根據市場原則協商確定。

第十六條 銀團貸款應遵循公開透明原則,各項費用必須“明碼標價”,充分履行告之義務,使客戶了解服務內容、功能、方式、效果,以及對應的收費水平,確??突С浞至私饈輾研畔⒉⒛芙斜冉霞鷙脫≡?。

第十七條 會員單位操作銀團貸款業務時建議優先考慮使用或參照使用中國銀行業協會銀團貸款與交易專業委員會統一制定的銀團貸款前端文件示范文本、合同示范文本和銀團貸款轉讓交易示范文本等,并在這些示范文本的基礎上,結合具體項目的要求和特點,制作貸款合同和其他相關融資文件。

第十八條 參加銀團貸款的會員單位在簽訂銀團合同時,可協商約定各自貸款發放時間、發放比例、還款時間和還款比例。

第十九條 銀團貸款各參加行在執行銀團貸款合同的過程中如需轉讓銀團貸款份額的,應遵守《中國銀監會關于印發<銀團貸款業務指引>(修訂)的通知》(銀監發〔2011〕85號)、《中國銀行業協會關于印發<銀團貸款合同示范文本>(3.0版)的通知》(銀協發〔2013〕51號)等文件的相關規定。

第二十條 各會員銀行在不違反各自保密義務的前提下,應按重慶市銀行業協會下發的《關于銀團貸款信息資料征集工作有關事項的通知》(渝銀協秘〔2013〕11號)要求報送相關業務數據,實現信息共享。

第三章 監督與管理

第二十一條 本公約由重慶市銀行業協會銀團專委會負責監督實施。

第二十二條 在會員單位之間發生的銀團貸款業務糾紛,可由當事會員向銀團專委會提請協調解決,但該協調解決機制并不影響各銀團專委會成員依據法律或相關合同約定所享有的任何權利主張。

第二十三條 會員單位有義務對違反本公約的任何行為向銀團專委會舉報,經銀團專委會查實后按照本公約相關規定進行處理。

第二十四條 對違反本公約的會員單位,重慶市銀行業協會將根據相關規則和程序,視違約程度進行以下相應的自律處理:

(一)對其警示并責令限期整改;

(二)對其進行內部通報;

(三)暫停、取消其銀團專委會成員行資格;

(四)暫停、取消其重慶市銀行業協會會員資格;

(五)報請重慶銀監局對其采取監管措施。

第四章 附 則

第二十五條 本公約修訂稿經征求會員單位意見,并報經協會理事會審議通過后生效。

第二十六條 本公約修訂稿生效后同時廢止原公約,新加入協會的各會員單位將被視為承認并受本公約修訂稿約束。

第二十七條 本公約修訂稿由重慶市銀行業協會銀團貸款及交易專業委員會負責解釋和修訂。

(此文件于2015年12月1日發給各會員單位)


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